FinCEN-Direktor warnt vor „harter Zeit“ für Kryptounternehmen, die sich nicht an das Gesetz halten

25. Oktober 2019 Aus Von admin

Es gibt keine Unklarheiten: Krypto-Startups müssen den Gesetzen der USA zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) folgen oder die Folgen tragen, sagte der führende AML-Regulierer der Nation.

Bekämpfung der Geldwäsche

Kenneth Blanco, Direktor des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), warnte die Kryptoindustrie in einem Beitrag auf onlinebetrug am Montag, bei der Unternehmensgründung auf den Bank Secrecy Act (BSA) und andere AML-Vorschriften zu achten – denn seine Agentur wird es sicher tun.

Blanco, der an der Georgetown University als Teil des ersten Tages der DC Fintech Week sprach, sagte Moderator Chris Brummer, dass Unternehmen keine Entschuldigung dafür haben, das Gesetz nicht zu kennen.

„Was wir jedem sagen, ist, wenn Sie innovativ sein wollen, stellen Sie besser sicher, dass Sie Ihre Vorschriften einhalten, bevor Sie diese Innovation durchführen oder bevor Sie auf den Markt kommen“, sagte Blanco. „Du sorgst besser dafür, dass das passiert, denn offen gesagt… du kannst es nicht bauen und dann kommen alle darüber hinweg.“

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Er fuhr fort:

„Sie müssen sicherstellen, dass Sie zuerst das Gesetz einhalten, und dann können Sie ausführen und auf den Markt kommen. Andernfalls passiert das nicht… Ich werde dir sagen, wenn du deinen BSA nicht einhalten kannst, wirst du ein Problem haben… du musst dich daran halten, und wir als Aufsichtsbehörde, als Hauptregulator und Administrator des BSA, werden dafür sorgen, dass du es tust und du wirst eine harte Zeit haben, wenn du es nicht tust.“

FinCEN wird nicht akzeptieren, dass ein Unternehmen auch das Gesetz „nicht einhalten kann“, sagte er. Alle Unternehmen, die nicht glauben, dass sie in der Lage sind, die Anforderungen der BSA zu erfüllen, sollten nicht auf den Markt kommen, sagte Bianco.

„Das ist es, was unsere Erwartung ist, dass wir vorankommen“, sagte er

Die Kommentare von Blanco kommen zu einem Zeitpunkt, zu dem Branchenbeobachter Durchsetzungsmaßnahmen im Zusammenhang mit der Geldwäsche erwarten, was zum Teil auf eine kürzlich veröffentlichte gemeinsame Erklärung FinCEN mit der Securities and Exchange Commission und der Commodity Futures Trading Commission zurückzuführen ist.
Aufregend‘ und doch‘ beängstigend‘.

Abgesehen von den Warnungen lobte Blanco die Idee der Innovation, obwohl er in seiner Rede vor möglichen nationalen Sicherheitsrisiken warnte.

„Einiges davon ist wirklich aufregend“, sagte er. „Das Gute ist, wow, wir können die Gesellschaft wirklich auf viele verschiedene Arten schützen oder mehr Arbeitsplätze schaffen, basierend auf diesen Erfindungen und Ideen.“

Auf der anderen Seite sei es „beängstigend“, wie einige dieser neuen Tools von schlechten Schauspielern genutzt werden könnten.

„Wie jede Innovation muss man vorsichtig sein, denn manchmal sind die Leute, die auftauchen, wenn man innovativ ist, die falschen Leute und die Leute, die versuchen, sie für die Lücken zu nutzen, die es gibt, also muss man das im Hinterkopf behalten“, warnte er.

Diese bösartigen Akteure sind das, was Gesetze wie die BSA inspiriert hat, sagte er. Die Gesellschaft würde die älteren Menschen und andere Gruppen, die anfällig für Cyber-Betrug und andere digitale Verbrechen sind, schützen wollen.

FinCEN ist nicht technologiefeindlich, fügte Blanco später hinzu. Die Agentur ist technologieneutral, und trotz seiner Warnungen an die Industrie glaubt er, dass die Technologie weiter vorangetrieben werden sollte – obwohl er bekräftigte, dass sie verantwortungsbewusst entwickelt werden sollte.

„Innovation…. muss verantwortungsbewusst und vernünftig sein. Sie können nicht einfach ein Auto bauen, das nur 190 Meilen pro Stunde fährt und sagt: „Ändere das Tempolimit“, es wird nicht so funktionieren“, sagte er und schloss:

„Dein Auto wird sich anpassen müssen. Sonst kommt es nicht auf die Straße, unter dem Strich, und das ist die Botschaft.“